Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Лучшие Cash Back карты на АЗС 2021». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Решая вопрос, какую карту для АЗС выбрать надо обратить внимание не только на размер кэшбэка, но и на нужный тип пластика. Если планируется оплачивать покупки исключительно своими деньгами, то надо рассматривать предложения по дебетовым карточкам, а при желании пользоваться для оплаты на АЗС и в других местах деньгами банка надо выбирать подходящий вариант из списка кредитных карточек.
Основные функции и особенности
- Главное отличие от других банковских карт с cashback, разумеется, в максимально выгодном проценте возврата средств при оплате на АЗС любых покупок, включая топливо, еду, средства гигиены, автохимию и многое другое. Огромным плюсом являются стабильно высокие ставки на данную категорию покупок — от 5% до 10%;
- Часто встречаются кобрендовые предложения. Например, дебетовые карты с кэшбеком на АЗС «Открытие-ЛУКОЙЛ», которые возвращают процент от покупок только при оплате на заправочных станциях одного бренда. Для некоторых автовладельцев это может быть не самым удобным вариантом.
В остальном, карты с кэшбэком на АЗС имеют такие же возможности, как и другие предложения с данной функцией:
- возвращают проценты деньгами или бонусами,
- могут иметь кредитный лимит или начисляют проценты на остаток;
- имеют платное или бесплатное годовое обслуживание;
- требуют или не требуют выполнения минимального лимита на покупки;
- имеют лимит на ежемесячную сумму, которую Вы можете вернуть с покупок.
Основные функции и особенности
Дебетовые и кредитные карточки, выгодные автолюбителям, отличаются от стандартных предложений по нескольким параметрам:
- Кэшбэк за заправку топлива, сопутствующих товаров. С такой банковской картой можно выгодно приобретать бензин, масла, автоаксессуары, еду, автохимию и другие товары, представленные в магазинах автозаправочного комплекса. Максимальный размер cash back достигает 10 процентов от стоимости покупки, что при среднем чеке в 1000 рублей составляет 100 рублей.
- Кобрендинговые предложения. Банки сотрудничают с нефтеперерабатывающими компаниями и выпускают совместный продукт. Такой топливной картой можно расплачиваться только на заправочных станциях одного бренда, например, Лукойл, Роснефть или Газпромнефть. Зато клиенты получают дополнительные преимущества в виде акций, спецпредложений, дополнительных скидок от АЗС.
Лимиты начислений кэшбэка за отчетный период, ограничения на снятия наличных, годовое обслуживание (платное или бесплатное), тип кэшбэка (бонусами, деньгами) и прочие нюансы использования карточек зависят от выбранного тарифного плана.
Целесообразно уточнять эти моменты на сайте или у сотрудника банка перед оформлением, делать сравнение с предложениями других банков.
Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС:
КартаТип кэшбэкаМаксимальное начисление за месяцКак можно потратитьВыпускОбслуживание в год, руб.
| Тинькофф Блэк | Рублевый | 6000 | Компенсация покупок | Бесплатно | Условно бесплатное |
| Тинькофф Drive | Рублевый | 6000 | Компенсация покупок | ||
| Альфа-банк CashBack | Рублевый | 5000 (Стандарт), 7000 (Премиум) | На свое усмотрение | ||
| Открытие OpenCard | Бонусный | Бонусный | Компенсация покупок | Бесплатно | |
| Росбанк #Можно все | Бонусный | 15000 | На свое усмотрение | 599 | |
| Сбербанк Карта с большими бонусами | Бонусный | 5000 | Компенсация покупок | 4900 | |
| ВТБ Мультикарта | Бонусный | 3000 | Обмен на деньги или товары | Условно бесплатное | |
| АК БАРС Generation | Бонусный | 1500 | Покупки у партнеров | ||
| Газпромбанк-Газпромнефть | Бонусный | Не ограничено | АЗС «Газпромнефть» | Бесплатно | |
| Газпромбанк-Автодрайв | Бонусный | Не ограничено | АЗС «Газпромнефть» | ||
| РСХБ-Роснефть | Бонусный | 5000 | АЗС «Роснефть» и «ТНК» | Условно бесплатное | |
| Открытие Лукойл | Бонусный | 3000 | АЗС «Лукойл» | Бесплатно | |
| Уралсиб-Лукойл | Бонусный | 3000 | АЗС «Лукойл» | 699 | |
| МКБ-BPClub | Бонусный | Не ограничего | АЗС BP | 999 |
Особенности карт Cash Back на АЗС
Пластиковые карты с кэшбэком на АЗС по функционалу не отличаются от классических. С их помощью возможно осуществление любых финансовых операций. Несмотря на это, они все же имеют некоторые особенности, включая:
- Выгодный процент возврата средств, потраченных на АЗС (топливо, автохимию, продукты питания и пр.). На счет владельца возвращается от 5 до 10%, в зависимости от условий программы.
- Большое количество кобрендовых предложений. Подразумевают возврат средств при оплате топлива на АЗС конкретного бренда. К примеру, дебетовые карты от банка «Открытие» дают возможность сэкономить на оплате топлива от АЗС «Лукойл».
- Возврат осуществляется в виде начисления бонусов или денежных средств. Условия начисления и списания зависят исключительно от условий самой программы.
Программы кэшбэка, предлагаемые различными финансовыми структурами, отличаются по условиям предоставления и возврата средств. Не исключен вариант наличия минимальной и максимальной сумм затрат, с которых возможно осуществление возврата, установление лимитов и прочих условий использования карт.
Варианты получения кешбека на АЗС
Различают несколько вариантов возврата денег за заправку автомобиля:
- программы лояльности от крупных сетей автозаправочных станций;
- совместные карты и программы лояльности от АЗС и банков, где на бонусный счёт пользователя возвращаются баллы за покупку бензина, дизтоплива, автомобильного масла. В некоторых случаях cashback возвращают за покупки товаров в магазинах, которые работают при АЗС. В дальнейшем накопленные баллы используются для оплаты при последующих покупках;
- банковские карты, где кэш бэк сразу возвращается деньгами.
Важно знать! В большинстве случаев доступно возвращение денег сразу двумя способами:
- на бонусную карту, выданную на заправке;
- на банковскую карту, участвующую в программе.
Отзывы о картах с кэшбэком
Возврат части потраченных денег – легкий способ сэкономить. Правда работает это сложнее, чем скидка, но суть у них одинакова. Если оценивать отзывы пользователей карт с кэшбэком в целом, недовольных практически нет. До того, как возврат стал популярным среди банков, никаких скидок не предлагалось вообще. Поэтому хоть и маленький, но бонус – всегда в плюс.
Негативный опыт от использования кэшбэка случается только тогда, когда пользователь оформил карточку, не разобравшись в условиях. Например, 20% возврата могут распространяться только на конкретные товары, а пользователь ожидал, что на все.
Чтобы получать одну выгоду от использования таких карт, изучите условия, и наслаждайтесь кэшбэком.
Дебетовые карточки, позволяющие пользоваться только собственными деньгами, могут получить совершеннолетние граждане любых государств. Кредитки предполагают использование для расходов денег банка. Требования по ним жестче:
- Гражданство РФ. Иностранцам недоступны практически все кредитные продукты из-за сложности взыскания в случае проблем с погашением долга.
- Возраст от 18 лет. Часто банки устанавливают дополнительные ограничения по возрасту. Обычно без проблем можно получить кредитку в возрасте 23-65 лет.
- Наличие постоянной работы. А также у клиента должна быть регистрация в одном из регионов, обслуживаемых банков. Крупные финансовые учреждения обслуживают заемщиков из любых населенных пунктов РФ.
Главное преимущество карт с кэшбэком на АЗС – возможность сократить затраты на топливо. Ежемесячно они позволяют вернуть до 10% от таких расходов. А также многие карточки позволяют получать возврат части стоимости и по другим продуктам. Дополнительно у данной категории продуктов можно отметить следующие плюсы:
- возможность выбрать подходящий вариант карты – дебетовая или кредитная;
- простая процедура оформления, даже в случае получения карты с кредитным лимитом;
- удобное управление финансами через онлайн-сервисы, доступные бесплатно во всех банках;
- повышение безопасности за счет снижения количества наличных в карманах.
Основные функции и особенности
- Главное отличие от других банковских карт с cashback – это, конечно же, самый выгодный процент cashback при оплате на АЗС любых покупок, включая топливо, продукты питания, средства гигиены, автохимию и многое другое. Огромным плюсом являются стабильно высокие процентные ставки для этой категории покупок – от 5% до 10%;
- Часто бывают кобрендовые предложения. Например, дебетовые карты с cashback на АЗС “Открытие-ЛУКОЙЛ”, которые возвращают процент с покупок только при оплате на АЗС того же бренда. Для некоторых автовладельцев это может быть не самым удобным вариантом.
В остальном карты с cashback для автозаправочных станций имеют те же особенности, что и другие предложения с этой функцией:
- возврат процентов в денежной форме или в виде бонусов,
- может иметь кредитный лимит или начислять проценты на остаток;
- имеют платное или бесплатное годовое обслуживание;
- требуют или не требуют от вас соблюдения минимального лимита покупки;
- имеют ограничение на ежемесячную сумму, которую вы можете получить обратно от своих покупок.
Как получить самый высокий кэшбэк на заправке
Чтобы получить максимальный cashback, водитель должен сначала определить, какими заправками он пользуется чаще всего. Затем сравните условия программ лояльности на АЗС, ко-брендовых карт с cashback и стандартных карт разных банков. А именно, сравните, какой процент от топлива, какой процент от покупки других товаров, часто ли вы покупаете другие товары на АЗС и у партнеров программы и т.д. Также не забудьте учесть плату за обслуживание карты и специальные условия (например, для держателей зарплатных карт или тех, кто имеет кредиты в определенных банках) Наиболее выгодные ставки (10%) предоставляют банки: Тинькофф, Альфа-Банк, Сбербанк. В результате этого анализа станет ясно, какие карты следует покупать, чтобы получить наибольший cashback.
«Opencard» банка «Открытие»
По условиям данного продукта кэшбэк в категории «МАКСимум от транспорта» составляет 5%. Плюсом к этому можно получить дополнительные 5%, если у клиента на карточных счетах в банке хранится более 100 000 рублей (без начисления на них процентов). Размещать подобную сумму без получения от банка вознаграждения, конечно же, невыгодно. Поэтому мы остановимся на базовом cashback в размере 5%.
Дополнительно держатель этого пластика будет получать 1% кэшбэка на все остальные покупки.
Максимум за месяц можно набрать 3 000 бонусных баллов. Баллами пользователь сможет компенсировать свои прежние покупки стоимостью свыше 1 500 рублей. Также бонусами можно оплачивать бронирование отелей, авиа- и ж/д билетов и услуги смс-информирования.
Особенности кешбека на АЗС
Некоторые банки выпускают специальные карты для автомобилистов или просто предоставляют возможность подключить повышенный кешбек при совершении безналичных трат на АЗС. Такие карты будут выгодные тем, кто ежемесячно много тратит на услуги заправочных станций. Причем речь не только об оплате бензина, кешбек начисляется и на приобретение товаров на территории АЗС.
Например, если вы тратите на заправках 5000 рублей ежемесячно, при кешбеке 5% ваш ежемесячный дополнительный доход составит 250 рублей: в итоге за год, совершая обычные действия, вы получите от банка бонус в 3000 рублей. Такой картой можно пользоваться всей семьей, если в ней есть несколько автомобилей, соответственно, в таком случае прибыль будет еще более высокой.
При анализе карт с cashback на АЗС, обращайте внимание на ограничения, установленные банком. Обычно они касаются максимальной суммы кешбек-рублей, которые может получить клиент за месяц. Стандартно бонусы держатель карты получает раз в месяц.
Основные критерии выбора банка и кредитной карты с кэшбэком
Каждый банк предлагает собственные уникальные пакеты предложений по кредитным картам с кэшбэком. Прежде чем подписать договор и получить карточку, нужно подробно изучить условия сотрудничества. Если при изучении документа у вас остались вопросы, обратитесь к финансовому консультанту, он объяснит все непонятные моменты, поможет принять окончательное решение.
При выборе кредитки с кэшбэком, учитывайте следующие критерии:
- высокий процент кэшбэка;
- максимальный размер кредитного лимита;
- множество выгодных специальных предложений;
- начисление денежных бонусов и кэшбэка не только лишь за покупки, но и регулярную оплату коммунальных услуг, связи;
- невысокие тарифы на банковское обслуживание карты;
- формат начисления бонусов – реальными деньгами или эквивалентными баллами;
- низкая стоимость интернет-банкинга и мобильного банкинга;
- отсутствие ограничений на обналичивание кэшбэка.
Кто может участвовать в акции
Сделать это можно в любое удобное время сразу после регистрации, через несколько дней или месяцев.
Партнеры сервиса: магазины и банки Не только в городе, но и искать нужные заправки на трассах. Виртуальными баллами можно оплачивать топливо и товары на АЗС «Лукойл». За участие в акциях клиенту начисляются дополнительные баллы. Накопленные баллы могут быть использованы в течение года после начисления, потом они сгорают. И скидка не может равняться 100% стоимости товара. Вместо реальной пластиковой карты можно применять виртуальную, интегрированную в мобильное приложение.
Ответы на популярные вопросы
Что такое кэшбэк?
Если говорить простым языком, то cashback представляет собой услугу по возврату определённого процента от покупки товаров и услуг. Термин переводится с английского языка как «возврат наличных средств». Целью создания данной услуги является расширение базы лояльных клиентов.
Средний процент возвращаемых средств обычно находится в диапазоне от 1 до 10%. Как правило, для различных предложений действуют разные проценты на возврат за определённые категории товаров — есть карты, имеющие повышенный кэшбэк на продукты, на АЗС, в аптеках и так далее. Так абсолютно любой клиент может найти для себя наиболее оптимальный и выгодный вариант. Иногда же по карте действует общий кэшбэк, распространяющийся на абсолютно любую покупку.
У какой карты самый большой кэшбэк?
Из нашей подборки самый большой кэшбэк за покупки в категориях начисляется по дебетовой Умной карте от Газпромбанка. При выполнении условий для начисления максимального кэшбэка этот банк возвращает до 10% за покупки в спецкатегориях. Конечно, есть и Тинькофф Банк, который обещает от 2 до 15% в зависимости от предложенных категорий, но максимальная величина возврата попадается редко.
Если выбирать карту с самым высоким кэшбэком за любые покупки, то стоит рассмотреть дебетовку «Прибыль» от Уралсиб или Opencard от банка Открытие. По этим картам можно получить возврат в 3% и 2,5% соответственно за любые безналичные траты.
Как заказать дебетовую карту с кэшбэком?
При нажатии на кнопку «Оформить карту» вы перейдёте на официальный сайт банка-эмитента понравившейся дебетовки. На сайте нужно заполнить онлайн-заявку и дождаться её обработки. Обычно сотрудник банка перезванивает клиенту для уточнения данных и времени доставки. После этой процедуры банковский работник бесплатно привезёт карту по указанному адресу (если есть опция курьерской доставки). Для получения пластика необходимо иметь при себе паспорт и смартфон для установки мобильного приложения.